A Career Sales in Financial Services
Nalika nyedhiyakake investasi, pensiun, lan pendidikan anak, wong pengin kerja karo penasehat profesional lan ora wong sales sing bisa menehi ganti rugi kanggo sade investasi tartamtu, dana bareng utawa saham.
Nalika investasi dadi kidul, luwih gampang penasehat nyenengake saraf saka investor tinimbang kanggo profesional sales kanggo ngrampungake tugas sing padha.
Apa wae judhul, saben Penasihat Keuangan sukses mangerteni yen padha duwe tanggung jawab kanggo mangerteni tren pasar lan carane ngetokake "layanan" lan kendaraan investasi kanthi èfèktif kanggo pelanggan. Sing ing bidang finansial sing ora nampi sing profesional profesional, biasane rampung ing peran analis utawa ing lapangan karir sing beda.
Sertifikasi
Kanggo ngedol sekuritas, Penasihat Keuangan kudu dilisensi. Sertifikat sing paling umum yaiku Series 6,7 lan 63. Sertifikasi kasebut ngidini penasehat kanggo nyade dana, annuity, obligasi, kendaraan pensiun lan saham individu. Akeh penasehat uga duwe sertifikat asuransi , kayata urip, kecelakaan, lan kesehatan.
Certifications Advanced
Minangka tantangan minangka seri 6,7 lan 63, bisa uga kasebut minangka sertifikasi tingkat entri ing industri Layanan Finansial.
Kanggo sing sukses kanggo jangka panjang minangka perencana keuangan utawa penasehat, terus sinau lan sertifikasi bisa praktis.
Akeh Penasihat Keuangan entuk CFA lan sertifikasi CFP. CFA stands for Certified Financial Analyst and CFP stands for Certified Financial Planner. Loro-lorone nduweni sertifikasi lan ora biasane ditindakake nganti pirang-pirang taun dadi karir layanan finansial.
Ngluwihi sertifikasi kasebut, sawetara ing sinau industri lan entuk ChFC, utawa Konsultan Keuangan Chartered. Miturut pakar layanan finansial Donna Rodgers:
A Consultant Financial Chartered kudu duwe paling ora 3 taun pengalaman kerja ing industri jasa finansial. ChFC® nyedhiyakake profesional kanggo ngatur kabutuhan individu, kulawargané lan bisnis cilik. Miturut American College, ChFCs entuk 51 persen luwih akeh tinimbang kanca-kancane.
Bongkalian income dhewe bisa menehi inspirasi kanggo akeh sing entuk sertifikat iki lan entuk manfaat sing luwih dhuwur saka kanca lan pelanggan.
Tantangan lan Ganjaran
Sacara praktis saben Main Street ing Amerika nduwèni paling ora 1 kantor layanan finansial, diisi karo penasihat siji utawa tim penasihat, aktif nlusuri pelanggan anyar lan nahan klien sing wis ana. Paling saben bank nyedhiyakake layanan finansial kaya sing paling akeh lembaga asuransi. Tambah ing dhaptar iki kasedhiyan layanan finansial sing ditawakake dening perusahaan basis Internet lan sampeyan bakal ngerti yen industri Layanan Finansial banget kompetitif.
Tantangan utama liyane yaiku mandat pemerintah lan angger-angger sing saben Perencana Keuangan kudu ngetrapake.
Nglanggar hukum lan lisensi sampeyan ditanggepi utawa dicabut.
Kanggo sing bisa ngalahake kompetisi, sing ditemtokake kanggo entuk sertifikasi sing dibutuhake lan opsional, lan sing nindakake kabeh bisnis kanthi integritas, hadiah sing luar biasa. Perencana Keuangan Top bisa entuk pirang-pirang atus ewu dolar saben taun, uga minangka insentif, liburan, lan hadiah .
Karir mesthine minangka salah siji sing paling angel dadi sukses, sing paling larang regane sawise sawetara taun. Ganjaran sing sejati diwenehake kanggo wong sing tetep karir kanggo 2 taun utawa luwih lan pengin kerja senggolan lan ngadhepi sasi tanpa nyandhang nganti entuk manfaat.