Konsultan Keuangan-Definisi lan Sejarah

Jeneng wis diganti nanging tanggung jawab akeh

"Konsultan Keuangan" minangka judhul sing paling tuwa sing wis diganti dening " penasehat keuangan " ing perusahaan jasa finansial paling. Proyek sing biasa dikenal ing kalangan masyarakat umum minangka broker utawa broker saham lan judhul proyek sing luwih formal sing dipigunakaké déning perusahaan sing paling gedhé panggabungan sekuritas yaiku akun eksekutif utawa perwakilan kadhaptar.

Posisi kasebut uga dikenal minangka eksekutif akun, perwakilan terdaftar, lan konsultan finansial.

Rincian, Tanggung Jawab lan Spesialisasi

Mbalik ing dina nalika konsultan finansial umum ditemokake ing perusahaan jasa keuangan, tugas tugas padha karo saiki. Kabeh sing pancene diganti yaiku judhul.

Konsultan keuangan nasihat klien babagan kesempatan investasi lan iki mbutuhake tetep nganti menit kanthi fluktuasi ing pasar. Padha kudu salespersons banget, sade dhewe, perusahaan, lan gagasan investasi.

Sawetara konsultan finansial mung nyedhiyakake individu, nanging liyane uga mung bisnis kayata rantai toko utawa institusi.

Paket ganti rugi

Kompensasi biasane digawe dening komisi, nanging sawetara konsultan finansial uga entuk gaji lan uga menehi ganti rugi liwat program bonus lan sharing bareng.

Sakabèhé, mbayar bisa nganti sekedhik $ 36.000 saben taun kanggo wong-wong sing lagi wiwit metu lan durung ngedegake basis klien sing signifikan nganti $ 170.000 saben taun kanggo konsultan liyane.

Kaya ing paling profesi, ganti rugi cenderung nambah kanthi ukuran lan kestabilan perusahaan kanthi rata-rata kompensasi sing ana ing lingkungan sekitar $ 57.000 ing kabeh perusahaan.

Proyek mbutuhake pengabdian lan prasetya wektu sing penting. Paling konsultan finansial luwih saka 50 jam seminggu lan 80 jam seminggu ora umum.

Riwayat Sithik

Paling perusahaan sekuritase sekuritas sing ngetokake sekuritas wis ngluncurake apa sing saiki disebut rebranding saka posisi iki nalika taun 1980-an. Padha nyoba kanggo nganyarke gambar lan judhul "konsultan keuangan" minangka pilihan sing populer ing pirang-pirang perusahaan.

Tujuane kanggo ngganti citra lawas saka salestrader sing dialihake transaksi karo sing anyar sing profesional profesional sing dilatih banget sing menehi saran lan pitutur investasi sing penting kanggo klien.

"Penasihat keuangan" wiwit wiwit popularitas ing awal 1990-an minangka latihan ulang rebranding liyane. Akeh perusahaan percaya yèn judhul iki nyedhiyakake gambar sing padha kepéngin proyek malah luwih saka "konsultan keuangan". Éwadéné évolusi jelas diwènèhaké menawa peran penasehat minangka bagéan utama saka "konsultan" gambar.

Merrill Lynch Dadi Papan

Apike, pimpinan industri perantara sekuritase retail Merrill Lynch minangka perusahaan utama pungkasan kanggo nggawe owah-owahan iki. Departemen kepatuhan kasebut banget kuat lan banget ati-ati ing wektu-wektu kasebut.

Merrill Lynch wedi yen nggunakake judhul "penasehat keuangan" bisa nduweni konsekuensi legal lan peraturan sing abot kanthi nyatakake yen sing duwe gelar kasebut bakal tundhuk standar fiduciary sing luwih ketat.

Standar keluwesan sing luwih looser sacara tradisional migunani tumindak pialang, eksekutif akun, lan wakil sing kadhaptar.

Pancen, macem-macem publikasi bisnis lan finansial kayata The Wall Street Journal, Barron, lan Forbes kerep editorialisasi sing judhul penasehat keuangan nggawa implikasi kasebut. Media kasebut nyuwun standar fidusia kanggo ditahan.

Minangka tiwas, wedi Merrill dadi ora ana alesan lan pungkasanipun ganti jeneng dadi konsultan finansial minangka penasehat keuangan.

Minangka sumber kebingungan tambahan, designated Financial Consultant (ChFC) minangka credential kanggo perancang keuangan .