Titik Kontak
Ing perusahaan sekuritas Wall Street, manajer hubungan utama kanggo klien institusional non-finansial bisa dadi bank investasi senior, utamané sing duwe kaahlian ing underwriting sekuritase utawa gabungan lan akuisisi.
Utawa, yen klien nggunakake perusahaan sekuritas utamane kanggo nglakokne perdagangan, wong sales institusional utawa eksekutif akun bisa ngatur hubungan kasebut. Ing bank komersial, manajer hubungan kasebut minangka perwira senior, ing kasus klien nggunakake kredit saka bank kasebut.
Perwakilan utama klien kelembagaan non-keuangan dalam urusannya dengan perusahaan sekuritas atau bank komersial mungkin akan menjadi manajer di departemen treasury perusahaan . Ing hubungan karo perusahaan manajemen investasi sing nangani pensiun karyawan lan akun 401 (k), manajer ing departemen sumber daya manusia minangka wakil perusahaan.
Klien Bisnis Kecil
Usaha cilik, utamane sing ora duwe utang umum utawa usaha, biasane dianggep minangka klien eceran . Akun kasebut umume bakal dilayani dening penasehat keuangan ing perusahaan sekuritas utawa dening petugas bisnis cilik ing bank komersial.
Klien Industri Layanan Finansial
Ana akeh perusahaan dealing ing perusahaan jasa finansial, sanajan ing antarane perusahaan-perusahaan gedhe, terpadu, lan macem-macem. Utamané, perusahaan sekuritas sing minangka produsen pasar kudu nduwèni volume dagang saben dinane, kanggo ngatur inventaris sekuritas lan kanggo ngisi pesenan klien kanggo sekuritas sing saiki ora nduweni.
Tambahan, underwriting sekuritas asring mbutuhake organisasi adhoc partnerships (disebut sindikat) antarane sawetara perusahaan kanggo nyebar risiko underwriting lan kanggo nggolek para panuku kanggo sekuriti sing saiki ditawarake. Sing luwih gedhe masalah sekuritase, luwih gedhe sindikasi underwriting lan sade bakal dadi.
Individu sing sugih banget
Individu sing luwih dhuwur banget sing luwih dhuwur (umpamane, sing duwe aset luwih saka $ 100 yuta) bisa uga dilayani liwat saluran sales institusional, tinimbang liwat saluran penasehat keuangan sing nyedhiyakake klien ritel. Iki pancene bener yen individu-individu iki duwe penasehat keuangan dhewe (utawa kantor-kantor kulawarga), kajaba perusahaan sing dianggep, lan tinimbang nggunakake perusahaan kasebut kanthi kuat kanggo nglakoni perdagangan lan entuk produk investasi.
Lines of Business
Elinga manawa departemen lan garis bisnis tartamtu ing industri jasa keuangan biasane ditetepake minangka lembaga ing alam. Perbankan investasi minangka salah sawijining conto, adhedhasar sifat klien.
Dagang dagang minangka conto liyane; senadyan fungsi iki dadi loro klien ritel lan institusional, jumlah volume perdagangan cenderung minangka atas jenenge institusi.
Uga, fungsi dagang cenderung duwe hubungan sing cedhak karo fungsi perbankan investasi, sing nggawe sekuritas sing bakal ditindakake ing pasar sekunder.
Sanajan lapuran lan analisis sing dikembangake dening departemen riset sekuritas ing jero omah bisa diangkut menyang penasihat keuangan lan klien eceran toko, kelompok iki mbokmenawa bakal diorganisasi ing setengah lembaga saka perusahaan diversifikasi.