Online Broker Database
BrokerCheck minangka layanan FINRA sing ngidini para investor ngecek latar mburi makelar (akeh, nanging ora kabeh, sing diarani penasehat keuangan saiki ) lan perusahaan broker. Uga ngandhut informasi babagan makelar sing wis didhaftar dhisik; akeh wong-wong iki isih bisa digunakake ing babagan sekuritas utawa investasi, lan kanthi mangkono informasi bab mau bisa digunakake kanggo investor. Layanan kasebut gratis, lan panelusuran data bisa dilakokaké liwat situs web.
Laporan ing Makelar
Kanggo makelar sing wis kadhaftar karo FINRA ing 10 taun kepungkur, kalebu makelar sing ora aktif, laporan BrokerCheck isinake:
- Ringkesan data ing maklar lan kapercayan
- Daftar dhaptar, lisensi, lan ujian industri saiki
- Riwayat lan riwayat kerja: kabeh perusahaan sekuritase FINRA sing kadhaptar ing ngendi dheweke tau didaftarake lan uga, suwene 10 taun, kabeh karya liyane (loro ing njaba lan sekuritas), layanan militer, pengangguran, lan full-time pendidikan
- Katrangan babagan perselisihan masalah konsumen, acara disiplin lan masalah keuangan ing cathetan broker, manawa broker kasebut bener-bener nemokake kesalahane
- Komen sing paling anyar sing diajukake dening broker, yen ana
Delengen yen ora kabeh tumindak lan panyokro bowo ing cathetan broker kasebut bener nuduhake kesalahane.
Yen broker ora mandhegani kanthi FINRA luwih saka 10 taun kepungkur, mung prabédan ing laporan BrokerCheck sing khas babagan bagian dealing with disclosures.
Iku kalebu tindakan pidana, peraturan, perdata, utawa customer tartamtu marang broker. Acara kalebu ing laporan yen maklar yaiku:
- Ditanggepi tumindak peraturan pungkasan
- Didakwakake (utawa diukum salah utawa ora ana kontes) kejahatan tartamtu
- Ditempelake miturut pranatan sivil sing nglibatake aktivitas sing gegandhengan karo investasi
- Ditemokake dening pengadilan sipil minangka nglanggar hukum utawa peraturan sing gegandhengan karo investasi
- Dijenengi minangka responden utawa kadakwo sajrone tindak-tanduk arbitrase utawa pakaryan sengketa sing nyatakake dheweke nglanggar laku dodolan, lan menehi penghargaan utawa penghakiman sipil marang dheweke
FINRA ndaptar saben acara sing dilapurake dening regulator sekuritase, broker individu, lan perusahaan sing melu.
Laporan ing Perusahaan Pialang
Laporan BrokerCheck khas ing perusahaan perantara kasusun saka:
- Ringkesan perusahaan lan latar mburi
- Nalika lan ing ngendi perusahaan kasebut diadegaké
- Wong lan organisasi sing ngontrol saham utawa pengaruh liwat operasi perusahaan
- Sajarah panggabungan, akuisisi utawa owah-owahan jeneng
- Lisensi lan pendaftar aktif perusahaan, jenis bisnis sing ditindakake lan rincian liyane sing gegandhengan karo operasi
- Pengungkapan babagan penghargaan arbitrase, acara disiplin, lan perkara financial ing cathetan perusahaan kasebut
Elinga manawa tindakan sing ditanggulangi utawa ora ditemtokake bisa uga disedhiyakake, lan ana ing tumindak kaya kasebut ora kudu nuduhake kesalahane.
Sumber Informasi
Informasi ing BrokerCheck kasedhiya saka Central Registration Depository (CRD), sing kompilasi registrasi lan lisensi sing diajukake dening perusahaan broker lan broker.
Regulator uga nyedhiyakake informasi marang CRD babagan tindakan disiplin tartamtu sing nglibatake perusahaan broker lan broker.
Informasi Pangguna
Perusahaan pialang lan perusahaan perantara sing didhaftarake biasane kudu ngirim update menyang CRD ing 30 dina sawise dheweke sinau saka acara. BrokerCheck nggambarake data CRD anyar utawa diresiki maneh. Informasi biasane ora dianyari kanggo perusahaan sing ora ono rekam karo FINRA, utawa kanggo makelar sing ora maneh ndhaftar karo FINRA.
Apa BrokerCheck ora kalebu
Conto yaiku:
- Judgement lan liens wiwitané dilapuraké minangka ditundha sing banjur dadi puas
- Prosiding Bankruptcy ngajokaken luwih saka 10 taun kepungkur.
- Nomer Keamanan Sosial
- Informasi sejarah babagan omah
- Informasi deskripsi fisik
Umumé, BrokerCheck ora nyakup data sing ora tau ditransfer menyang CRD, utawa ora kalebu informasi sing tau ditindakake, nanging ora ana maneh.
FINRA ngupaya kanggo nglindhungi informasi pelanggan rahasia, ngilangi basa ala utawa defamatori, lan nyegah informasi sing nyebabake nyolong identitas utawa masalah privasi.
Proposal Pengungkapan Anyar
Ing 2012, FINRA wis ngira-ngira paningkatan ing BrokerCheck, kayata:
- Alasan lan komentar sing ana hubungane karo penghentian makelar
- Latar belakang pendidikan
- Rancangan profesional liyane, kayata CFA utawa CFP
- Rincian liyane babagan keluhan investor marang makelar
Sementara, panggilan saka panyengkuyung investor kanggo nyakup skor sing diduweni ing ujian kayata Series 7 sing ditentang FINRA, lan ora populer ing kalangan makelar. Pakaryan sing disebutake ing The Wall Street Journal ("Keeping Score: Advocates Investor Push for More Broking Disclosure, Including Grades on Exams," 29 Mei 2012) pitakonan sarana nglaporake skor test, amarga padha nuduhake ora hubungan karo kinerja investasi mangsa depan utawa kualitas layanan, pembalap utama kepuasan klien .